Classement Master Gestion des Risques Financiers - Compliance - Conformité TOP 15 2023

Cette année, quelques changements sont à observer au sein de ce TOP 15. Sur le podium, le MBA 2 Compliance de Financia Business School conserve la 1re place, le MS® Stratégies financières et investissements responsables d’Audencia progresse à la 2e place et le Master Gestion d'actifs, Contrôle des risques et Conformité d’IAE Caen - IUP Banque Finance Assurance passe ainsi à la 3e place.

Deux nouvelles formations intègrent le classement pour la première fois : le MBA Droit des Affaires Internationales - Spécialisation Conformité d’ESLSCA fait son entrée à la 9e place du classement et le MBA Risque, Contrôle, Conformité d’ESAM vient clôturer le classement à la 15e place.

Devenir expert en management du risque, après un master gestion des risques financiers,  implique donc l’acquisition de compétences transversales et pointues afin d’être en mesure d’accompagner les prises de décision en tenant compte, de manière raisonnée et rigoureuse, des potentialités, des opportunités et des risques inhérents à toutes situations.

Les programmes de Masters gestion des risques financiers comportent très souvent des spécialisations en « compliance » et/ou « conformité »… mais de quoi s’agit-il ?

En finance, le terme de « conformité », ou encore de « compliance », est utilisé pour désigner le respect des dispositions législatives et règlementaires, donc des dispositions normatives propres aux activités bancaires et financières, mais aussi des normes professionnelles et déontologiques, ainsi que des orientations de l’organe délibérant ou des instructions de l’organe exécutif.

En dehors de ces spécialisations, les formations en Master gestion des risques ont en commun quelques enseignements généraux : stratégies de management, gestion de crise, risques financers, droit et économie des risques et des assurances, responsabilité ou encore déontologie.

Avec le renforcement des réglementations, le secteur du master gestion des risques financiers se présente comme un secteur attractif, puisque de nombreux métiers se sont développés pour aider les entreprises à se protéger et être conseillées. Face aux risques qu’elles peuvent rencontrer (audit, compliance, veille), qu’elles rencontrent ou qu’elles ont subis, le management des risques est une fonction stratégique pour toutes les organisations, tous secteurs confondus. 

La gestion des risques financiers est un secteur d'anticipation et de maîtrise des situations à risques. Il exige donc des professionnels capables d'anticiper et de gérer de nombreuses situations, experts de l’analyse et très bons communicants.

Les programmes de Master en Gestion des Risques Financiers et en Conformité sont conçus pour fournir aux étudiants les compétences et les connaissances nécessaires pour gérer efficacement les risques financiers et s'assurer que les entreprises respectent les règlements et les normes de conformité. Les contenus spécifiques du programme peuvent varier d'une institution à l'autre, mais voici généralement les domaines de contenu abordés dans ces programmes :

1. Fondements de la Finance : Les étudiants commencent souvent par une base solide en finance, y compris les concepts de base, les marchés financiers, les instruments financiers et les méthodes d'évaluation des actifs.

2. Gestion des Risques Financiers : Ce volet couvre les différentes formes de risques financiers, tels que le risque de crédit, le risque de marché, le risque de taux d'intérêt et le risque de liquidité. Les étudiants apprennent à identifier, mesurer et gérer ces risques.

3. Conformité et Réglementation : Les programmes de conformité se concentrent sur les lois, règlements et normes qui régissent les activités financières. Les étudiants apprennent à assurer la conformité aux réglementations locales et internationales.

4. Audit Interne : Ce domaine concerne l'évaluation et l'audit des processus internes de l'entreprise pour s'assurer qu'ils sont en conformité avec les réglementations et les meilleures pratiques.

5. Éthique des Affaires et Intégrité : Les étudiants étudient les questions d'éthique et d'intégrité dans les affaires, ainsi que les normes professionnelles et les comportements éthiques.

6. Analyse de Données : L'analyse de données est de plus en plus importante dans la gestion des risques financiers et la conformité. Les étudiants apprennent à utiliser des outils et des techniques d'analyse de données pour détecter les anomalies et les risques.

7. Gestion de Crise : Les programmes de gestion des risques incluent souvent la formation à la gestion de crise et à la préparation aux situations de crise financière.

8. Gestion de la Conformité : Ce volet se concentre sur la gestion quotidienne de la conformité dans une entreprise, y compris la formation du personnel, la communication des politiques de conformité et le suivi des activités conformes.

9. Communication et Leadership : Les compétences en communication et en leadership sont essentielles pour les professionnels de la gestion des risques et de la conformité, car ils doivent travailler avec différents niveaux de l'entreprise pour garantir le respect des règlements.

10. Projets et Études de Cas : Les programmes incluent souvent des projets pratiques et des études de cas pour permettre aux étudiants d'appliquer leurs connaissances à des situations réelles.

11. Stage ou Mémoire : De nombreux programmes exigent un stage en entreprise ou la rédaction d'un mémoire de recherche pour compléter le diplôme.

12. Actualités et Tendances : Les programmes sont également susceptibles de couvrir les dernières actualités et tendances en matière de gestion des risques financiers et de conformité, notamment les développements technologiques et les nouveaux défis réglementaires.

Les programmes de Master en Gestion des Risques Financiers et en Conformité visent à préparer les étudiants à des carrières dans des domaines tels que la gestion des risques, la conformité réglementaire, l'audit, la gouvernance d'entreprise et la gestion de la sécurité financière. Les diplômés sont prêts à travailler dans divers secteurs, notamment la banque, l'assurance, la finance d'entreprise, la gestion d'actifs et plus encore.

Le choix entre un Master en Gestion des Risques Financiers et Conformité en formation initiale ou en alternance dépend de vos objectifs de carrière, de vos préférences personnelles et de vos contraintes financières. Voici quelques points à considérer pour vous aider à prendre une décision :

Formation Initiale :

• Temps plein : Les programmes en formation initiale sont généralement à temps plein, ce qui signifie que vous consacrerez la majeure partie de votre temps aux cours, aux projets académiques et aux études.

• Durée standard : Les programmes de formation initiale ont généralement une durée standard d'un à deux ans, en fonction du programme et de la région.

• Immersion académique : La formation initiale vous permet de vous immerger pleinement dans vos études, de vous concentrer sur vos cours et d'explorer en profondeur les concepts de gestion des risques financiers et de conformité.

• Opportunités de stages : Bien que la formation initiale puisse inclure des stages, ils sont généralement de durée plus courte et moins fréquents que dans les programmes en alternance.

• Financement : Vous devrez peut-être trouver d'autres sources de financement, comme des prêts étudiants ou des bourses, pour couvrir vos frais de scolarité et de subsistance.

Formation en Alternance :

• Travail et études : Les programmes en alternance combinent travail en entreprise et études académiques. Vous travaillerez pour une entreprise en parallèle de vos cours.

• Expérience professionnelle : L'alternance vous permet d'acquérir une expérience professionnelle concrète dès le début de votre programme, ce qui peut être un atout important pour votre CV.

• Financement : Souvent, les étudiants en alternance reçoivent un salaire de leur employeur, ce qui peut contribuer à couvrir une partie des frais de scolarité et des dépenses courantes.

• Durée variable : La durée d'un programme en alternance peut varier en fonction du rythme de travail et des exigences du programme, mais elle est généralement plus longue que celle des programmes en formation initiale.

Le choix entre la formation initiale et l'alternance dépend de vos priorités personnelles. Si vous souhaitez acquérir une expérience professionnelle immédiate et êtes prêt à concilier travail et études, l'alternance peut être la meilleure option. En revanche, si vous préférez vous concentrer uniquement sur vos études et obtenir votre diplôme plus rapidement, la formation initiale peut être plus adaptée. Il est important de tenir compte de vos objectifs de carrière, de vos ressources financières et de votre situation personnelle avant de prendre une décision. Il peut également être utile de consulter les programmes spécifiques que vous envisagez pour connaître les options disponibles dans chaque format.

Il est tout à fait possible de poursuivre un Master en Gestion des Risques Financiers, Compliance (Conformité) ou Conformité en région, en dehors des grandes métropoles. De nombreuses universités et écoles proposent des programmes de qualité dans ces domaines, y compris dans des régions moins urbanisées. Voici comment vous pouvez procéder pour trouver et intégrer un tel programme en région :

1. Recherche des programmes : Commencez par rechercher les établissements d'enseignement supérieur situés dans votre région ou dans des régions proches qui proposent des Masters en Gestion des Risques Financiers, Compliance ou Conformité. Utilisez des moteurs de recherche en ligne, visitez les sites web des écoles et universités, et consultez les répertoires d'éducation en ligne.

2. Exigences d'admission : Explorez les exigences d'admission spécifiques à chaque programme. Vous devrez généralement soumettre un dossier de candidature, des relevés de notes universitaires, des lettres de recommandation et peut-être passer un entretien.

3. Préparation du dossier de candidature : Préparez un dossier de candidature complet en rassemblant tous les documents requis et en rédigeant une lettre de motivation solide. Veillez à respecter les délais de candidature.

4. Financement : Explorez les options de financement disponibles, notamment les bourses d'études régionales, les prêts étudiants et les possibilités de travail à temps partiel. De nombreuses universités offrent également des aides financières aux étudiants locaux.

5. Inscription : Une fois accepté dans un programme, suivez les instructions de l'établissement pour vous inscrire et vous enregistrer aux cours.

6. Suivi des cours : Assistez régulièrement aux cours, participez activement aux discussions et assurez-vous de bien comprendre les concepts liés à la gestion des risques financiers et à la conformité.

7. Opportunités locales : Profitez des opportunités locales pour des stages en entreprise, des visites d'entreprises, des rencontres avec des professionnels de la conformité et des projets de recherche liés au domaine.

8. Réseautage : Recherchez des occasions de réseautage professionnel en participant à des événements locaux, des conférences et des associations professionnelles du secteur de la gestion des risques financiers et de la conformité.

9. Obtention du diplôme : Une fois que vous avez satisfait à toutes les exigences du programme, vous obtiendrez votre diplôme de Master en Gestion des Risques Financiers, Compliance ou Conformité.

Étudier en région peut présenter des avantages, notamment des coûts de logement potentiellement plus bas et des liens plus étroits avec les entreprises et les professionnels locaux. Cependant, il est important de choisir un programme qui correspond à vos objectifs académiques et professionnels tout en prenant en compte les ressources locales disponibles pour enrichir votre expérience d'apprentissage.

Un Master en Gestion des Risques Financiers, Compliance (Conformité) ou Conformité ouvre la voie à diverses opportunités de carrière dans le domaine de la finance, de la gestion des risques et de la conformité réglementaire. Voici quelques-uns des débouchés métiers courants pour les diplômés de ces programmes :

1. Responsable de la Conformité (Chief Compliance Officer - CCO) : Les CCO sont chargés de veiller à ce que les entreprises respectent les réglementations, les lois et les normes internes. Ils élaborent des politiques de conformité, supervisent les contrôles internes et gèrent les enquêtes en cas de non-conformité.

2. Analyste en Gestion des Risques Financiers : Les analystes en gestion des risques financiers évaluent et gèrent les risques financiers tels que le risque de crédit, le risque de marché et le risque opérationnel. Ils fournissent des recommandations pour minimiser ces risques.

3. Consultant en Gestion des Risques : Les consultants en gestion des risques travaillent souvent pour des cabinets de conseil ou des entreprises pour aider à évaluer et à gérer les risques financiers. Ils peuvent être impliqués dans des projets de gestion des risques spécifiques.

4. Analyste en Conformité : Les analystes en conformité aident les entreprises à s'assurer qu'elles respectent les réglementations et les normes applicables. Ils effectuent des audits internes, développent des programmes de formation en conformité et surveillent la conformité continue.

5. Gestionnaire de Risques d'Entreprise (Enterprise Risk Manager) : Les gestionnaires de risques d'entreprise se concentrent sur la gestion globale des risques au sein d'une organisation, en identifiant et en gérant les risques potentiels qui pourraient affecter l'entreprise dans son ensemble.

6. Auditeur Interne : Les auditeurs internes examinent les opérations internes d'une entreprise pour s'assurer qu'elles sont conformes aux politiques, aux procédures et aux réglementations. Ils identifient également les faiblesses et les domaines à améliorer.

7. Responsable de la Gestion de la Sécurité Financière : Les responsables de la gestion de la sécurité financière travaillent à la protection des actifs financiers d'une entreprise contre la fraude, la corruption et d'autres menaces.

8. Gestionnaire de Conformité Réglementaire : Ces professionnels se spécialisent dans la conformité à des réglementations spécifiques, telles que les réglementations financières ou industrielles. Ils assurent la conformité aux lois et réglementations sectorielles.

9. Conseiller en Planification Financière : Les conseillers en planification financière aident les individus à élaborer des plans financiers personnels conformes à la réglementation en vigueur.

10. Gestionnaire de Risques de Crédit : Les gestionnaires de risques de crédit évaluent et gèrent les risques liés aux prêts et aux crédits au sein des institutions financières.

11. Analyste de Données en Gestion des Risques : Ces professionnels utilisent des outils d'analyse de données pour identifier des tendances et des modèles liés aux risques financiers et à la conformité.

12. Gestionnaire de Conformité en Technologie Financière (Fintech) : Les entreprises de Fintech ont besoin de professionnels de la conformité pour s'assurer qu'elles respectent les réglementations financières tout en innovant dans le domaine technologique.

13. Entrepreneur en Gestion des Risques et Conformité : Certains diplômés choisissent de créer leur propre entreprise de conseil en gestion des risques ou en conformité.

Les opportunités de carrière dans la gestion des risques financiers et la conformité sont diverses, et les diplômés peuvent travailler dans divers secteurs, notamment la banque, l'assurance, la gestion d'actifs, les sociétés de conseil, l'industrie, la santé, la technologie et plus encore. Ces professions sont essentielles pour assurer la stabilité financière et la conformité réglementaire dans un monde complexe et en évolution constante.